poradnik_inwestora_jaki_wybrac

[ Pobierz całość w formacie PDF ]

�%
wyniki finansowe innych funduszy inwestycyjnych zarz�dzanych przez to towarzy-
stwo,
�%
kwalifikacje oraz do�wiadczenie zawodowe osób maj�cych wp"yw na decyzje in-
westycyjne funduszu, w szczególno�ci zarz�dzaj�cego funduszem. Jakie wyniki
osi�ga" zarz�dzaj�c innymi funduszami,
�%
jakiemu podmiotowi towarzystwo przekaza"o zarz�dzanie portfelem inwestycyj-
nym funduszu lub jego cz��ci�.
Je�eli ju� zdecydujemy si�, �e chcemy skorzysta� z tej formy pomna�ania oszcz�d-
no�ci, proponujemy nie inwestowa� wszystkich �rodków w jeden fundusz, lecz dwa
lub trzy z danej grupy ryzyka inwestycyjnego, zarz�dzane przez ró�ne towarzystwa.
Dywersyfikuj�c nasz� lokat� zmniejszamy ryzyko. Polecamy te� przed dokonaniem
wyboru sprawdzenie ofert przynajmniej kilku funduszy.
ZASADY OPODATKOWANIA
Dochody funduszy, bez wzgl�du na rodzaj funduszu, s� zwolnione z podatku do-
chodowego od osób prawnych (fundusze inwestycyjne s� osobami prawnymi).
Dochody z tytu"u udzia"u w funduszach inwestycyjnych podlegaj� opodatkowaniu
podatkiem dochodowym od osób fizycznych w formie zrycza"towanej wynosz�cym
19% uzyskanego dochodu.
W przypadku funduszy inwestycyjnych podatek dochodowy naliczany jest dopie-
ro w momencie umarzania jednostek uczestnictwa lub certyfikatów inwestycyjnych
lub zbycia certyfikatów osobie trzeciej.
30
WYJ A�NI ENI E ZASAD PRZYST�POWANI A DO FUNDUSZU. . .
WYJA�NIENIE ZASAD
PRZYST�POWANIA DO FUNDUSZU
INWESTYCYJNEGO
Gdy decyzj�, co do wyboru konkretnego funduszu inwestycyjnego mamy ju� za so-
b�, czas zosta� uczestnikiem funduszu. Przyst�pienie do funduszu inwestycyjnego
nie wymaga fachowej wiedzy. Zapewniamy, i� inwestowanie w fundusze jest prostsze
ni� mog"oby si� wydawa�.
Aby zosta� uczestnikiem wybranego funduszu, wystarczy:
�%
wype"ni� formularz, b�d�cy jednocze�nie zleceniem nabycia jednostek uczestnic-
twa lub certyfikatów inwestycyjnych,
�%
okaza� dowód to�samo�ci (w przypadku osób fizycznych) i wymagane prawem do-
kumenty, np. odpis z w"a�ciwego rejestru, w przypadku osób prawnych i jednostek
organizacyjnych nieposiadaj�cych osobowo�ci prawnej,
�%
dokona� wp"aty na rachunek wybranego funduszu inwestycyjnego dowoln� kwo-
t� (z regu"y nie ni�sz� od wp"aty minimalnej, czyli z regu"y 100 z"otych przy inwe-
stycji jednorazowej i 50 z"otych w planie systematycznego oszcz�dzania) lub z"o-
�y� polecenie przelewu.
Na podstawie zlecenia nast�puje zbycie na nasz� rzecz jednostek uczestnictwa
i jednocze�nie wpisanie do rejestru uczestników funduszu liczby jednostek uczest-
nictwa nabytych przez nas za dokonan� wp"at�.
Jak widzimy przyst�pienie do funduszu jest równie proste, jak otwarcie nowej lo-
katy bankowej.
SPOSOBY NABYWANIA I UMARZANIA
JEDNOSTEK UCZESTNICTWA
Zlecenia dotycz�ce zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz wszelkie inne
dyspozycje zwi�zane z uczestnictwem w funduszu mog� by� sk"adane funduszowi
lub dystrybutorowi w nast�puj�cy sposób:
�%
osobi�cie lub przez pe"nomocnika (przedstawiciela),
�%
za po�rednictwem poczty,
�%
za po�rednictwem osób fizycznych pozostaj�cych z towarzystwem lub dystrybuto-
31
WYJ A�NI ENI E ZASAD PRZYST�POWANI A DO FUNDUSZU. . .
rem w stosunku zlecenia lub innym stosunku o podobnym charakterze, przy czym
osobom fizycznym nie wolno przyjmowa� wp"at na nabycie jednostek uczestnic-
twa lub otrzymywa� i przekazywa� wyp"at z tytu"u ich odkupienia,
�%
w granicach dozwolonych przez prawo za pomoc� elektronicznych no�ników in-
formacji,
�%
w przypadku pracowniczych programów emerytalnych, równie� za po�rednictwem
pracodawcy prowadz�cego pracowniczy program emerytalny.
Aby z"o�y� zlecenie osobi�cie nale�y uda� si� do siedziby towarzystwa, zarz�dzaj�-
cego wybranym funduszem, do biura maklerskiego, banku lub innego podmiotu po-
siadaj�cego stosowne zezwolenie Komisji na po�redniczenie w zbywaniu i odkupy-
waniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
Wiele funduszy umo�liwia sk"adanie zlece� przez telefon, faksem, za po�rednic-
twem bankomatów, internetu lub interaktywnych systemów rozpoznawania mowy
(IVR), co wi��e si� z regu"y z ni�szymi op"atami manipulacyjnymi. Jednostki uczest-
nictwa mo�na tak�e naby� za po�rednictwem sieci agentów.
B�d�c ju� uczestnikiem funduszu, mo�na w ka�dej chwili dokupi� lub sprzeda� [ Pobierz całość w formacie PDF ]

Linki